令和4年度 ITパスポート試験 公開問題 問29
マネーロンダリングの対策に関する記述として，最も適切なものはどれか。
解答・解説
正解: ア. 金融取引に当たり，口座開設時の取引目的や本人確認を徹底し，資金の出所が疑わしい取引かどうかを監視する。
マネーロンダリング（資金洗浄）とは、犯罪や不正な取引で得た資金の出所を隠蔽し、正当な資金であるかのように見せかける行為のことです。
この対策としては、金融機関などが口座開設時に本人確認（KYC）を徹底し、資金の出所が疑わしい取引を監視・報告することが重要になります。したがって、アの記述が最も適切です。
各選択肢の解説
ア: 正解です。マネーロンダリング対策に関する適切な記述です。
イ: 偽札などの作成や使用を防ぐための偽造防止技術に関する記述です。
ウ: タックスヘイブン対策税制などの租税回避行為への対策に関する記述です。
エ: ポートフォリオ運用など、分散投資によるリスク分散（リスクヘッジ）に関する記述です。